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反洗钱知道多少？
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小费阿姨:小钟老师好！最近看到一个跨境资产转移洗钱的案例。跨境洗钱有什么危害？
小钟老师:跨境洗钱犯罪不仅难以追缴上游犯罪赃款，还严重危害国家金融安全，必须依法严惩。查明非法集资资金的实际去向，不仅是追缴涉案资金、提高追缴赃物、挽回损失实际效果的重要措施，也是发现洗钱犯罪线索的有力抓手。
小费阿姨：什么是洗钱？
小钟老师：洗钱是一种正式合法化的犯罪行为，通过隐瞒和隐瞒犯罪收入及其收入的来源和性质。洗钱有很多危害。洗钱将为犯罪分子隐藏和转移犯罪收入提供便利，滋生地下经济和金融活动，鼓励和滋生腐败，危害经济健康发展。
小费阿姨：洗钱的常见方法是什么？
小钟老师：常见的洗钱方式或方法包括以下几种。
1.非法资金通过国内外银行账户过渡进入金融体系。
2.利用现金交易和发达的经济环境，通过地下银行实现犯罪所得的跨境转移，掩盖洗钱行为。
3.用别人的账户提现，切断洗钱线索。
4.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注。
5.设立空壳公司作为非法资金的“中转站”。
6.非法资金通过买卖股票、基金保险等投资活动合法化。
7.通过珠宝古董交易和虚假拍卖洗钱。
小费阿姨：金融领域的反洗钱工作似乎非常重要。
小钟老师：金融业承担着社会资本存储、整合和转移功能，容易被洗钱犯罪分子利用。它以看似正常的金融交易为掩护，改变犯罪收入的资本形式或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿。
根据《中华人民共和国反洗钱法》，在中华人民共和国境内设立的金融机构和应当按照规定履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防和监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份数据和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
小费阿姨：作为投资者，我们需要注意什么？
小钟老师：作为投资者，投资时要注意选择安全可靠的金融机构；不要出租或出借身份证、账户、银行卡、U盾和支付二维码；不要用自己的账户为他人提取现金；有勇气报告洗钱行为。
小费阿姨:感谢小钟老师，让我对反洗钱有了更好的了解。(中国证券交易所中小投资者服务中心)
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