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大部分银行涿鹿私募投资 发挥资源优势提升分销竞争能力
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本报讯记者彭妍
5月份至今，好几家基金管理公司发布公告称，提升很多银行向其代销平台并组织利率特惠。
“金融机构这一举动主要目的是拓展新客户，给投资者提供更丰富的产品选择与更强的用户体验。”好几家银行理财经理向记者表示。
中行研究所博士研究生李一帆对《证券日报》记者说，基金托管是银行财富管理机制和完成轻量转型发展的重要环节，银行渠道都是基金托管的重要途径之一。现阶段，金融机构加快推进股票基金获客更新，积极促进基金代销业务转型发展，根据采用股票基金申购赎回费率特惠、扩张代销基金数量以及合作平台范畴等形式，为客户提供更丰富的产品选择与更好的服务，进而持续提高业务能力质量和效率。这不但有利于提升金融机构基金托管的获利能力，更有利于提升保险公司在基金托管市场中的影响力和竞争能力。
金融机构增加基金托管幅度
最近，大部分银行根据采用股票基金申购赎回费率特惠、扩张代销基金数量以及合作平台范畴等形式，加强了私募投资的幅度。
比如，景顺长城基金管理有限公司方面称，自5月15日起新增加授权委托平安市场销售本集团旗下一部分股票基金并开启股票基金“定期定额投资业务流程”和基金转换业务流程，同时参加平安实施的基金交易及定期定额投资基金申购费率优惠促销。摩根基金管理方法（我国）有限责任公司方面称，已经与中信银行银行股份有限公司签署了私募投资代理商合同，现确定5月18日起，新增加中信银行银行股份有限公司“中信银行同行业+”平台为我们公司基金代销平台。
“金融机构加仓私募投资幅度其实是为了拓展新客户，满足不同投资人的要求。现阶段，许多债券基金在市场中备受投资人热烈欢迎。”某国有银行的理财经理告知《证券日报》新闻记者。
在接受媒体采访时，多名银行理财经理还表示，尽管现在金融机构上线了一些私募投资层面优惠，但一些投资人依然持谨慎态度。“建议投资者能够搞好长远规划，把握住中远期盈利。”
中行研究所博士研究生杜阳对《证券日报》记者说，从技术端来说，2023年至今，在中国宏观经济政策加快修复的大环境下，金融市场运作优良，一部分股票基金产品收益有一定的转暖，受股民亲睐水平提升。与此同时，基金管理公司大力加强投研能力，持续推进产品开发和风险防控。通过银行本身来说，使力基金代销业务是减轻非息收益工作压力、满足用户多样化融资需求的重要途径。
金融机构私募投资呈下滑趋势
前海开源基金首席经济学家杨德龙对《证券日报》记者说，金融机构根据采用股票基金申购赎回费率特惠、扩张代销基金数量以及合作平台范畴等形式，积极促进基金代销业务转型发展，有如下缘故：最先，银行渠道最近几年遭受第三方销售方式冲击非常大，银行销售市场份额不断下降，为了保证市场份额，一些金融机构给一部分股票基金给予利率折扣，提升股票基金在银行渠道销售量。次之，根据花费里的适度特惠，可以促进股票基金的销售量。
事实上，尽管银行渠道一直是私募投资的绝对主力，但占有率一直持续下降。一部分在代销基金总数上面有较大优势银行还在今年一季度内主要表现平平淡淡。
经历过2022年的股债大幅波动后，应对市场形势与同行业残酷竞争，在今年的金融机构做为代销平台怎样选择？
李一帆表明，将来，金融机构使力基金代销业务，应紧密联系市场情况改变和监管动态规定，确立本身自我定位，探索实践获客途径。进一步发挥在资源优化配置、销售渠道、目标客户等方面的绝对优势，根据完善代销业务的内部制度，加强流通环节里的投资人正确引导，与时俱进产品代销的内容与形式，根据用户的理财规划与安全风险具体情况，向其量身定做强烈推荐合适的资管产品，确保投资人合法权利，最后促进基金代销业务稳定可持续发展观。
“金融机构做为代销平台要充分发挥自己的长处，让顾客享有更多顾问服务，充分发挥银行柜员较技术专业、数量众多的优点。并通过在私募投资的利率上给予一定的优惠来提升银行业竞争能力。”杨德龙称。
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